ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಯುನಿಟ್-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಇನ್ಶೂರೆನ್ಸ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ , ಯುಲಿಪ್ ಅಥವಾ ನೀವು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ಇಎಸ್‌ಎಸ್) ಹೊಂದಿರುವಾಗ, ಅದರಲ್ಲಿ, ನೀವು ಎನ್‌ಎವಿಯೊಂದಿಗೆ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದೀರಿ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಗೊಂದಲದ ಮುಖ್ಯ ಅಂಶವೆಂದರೆ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ಎಂದರೇನು? ಉದಾಹರಣೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು (NAV) ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ (NAV) ಫಾರ್ಮುಲಾ ಎಂದರೇನು? NAV ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು?
ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ಎಂದರೇನು?
ನಾವು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡಿದರೆ, ಈ ಮೌಲ್ಯವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಯುಲಿಪ್ನ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಆಗಿರುತ್ತದೆ ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ, ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು NAV ಬೆಲೆಗೆ ಖರೀದಿಸಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ.
ಒಂದು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ನೇರವಾಗಿ ಷೇರಿನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಷೇರು ಬೆಲೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಯುಲಿಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ಎನ್‌ಎವಿ ಬೆಲೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಅಥವಾ ಅದೇ ಬೆಲೆಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ.
ಉದಾಹರಣೆಯೊಂದಿಗೆ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು (NAV) ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು
ಇದು ನಿಧಿ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ ಮತ್ತು ಅದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ 50 ಕೋಟಿ ರೂ. ಮತ್ತು ಈ ನಿಧಿಯು ರೂ 50 ಕೋಟಿಗಳನ್ನು ಎಲ್ಲೋ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಅದು ಪಡೆಯುವ ಯಾವುದೇ ಆದಾಯವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ ನಿಮಗೆ ಮರಳುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಅದರ ನಿಧಿ ಮಾಲೀಕರು 5-5 ಕೋಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ 10 ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಹುಡುಕಬಹುದು ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಕೇವಲ 10 ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಬೇಕು ಆದರೆ ನಿಜ ಜೀವನದ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಸಂಭವಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ಏಕೆಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಗ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ ಅವರು ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ಬಹು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಎರಡು ಕೋಟಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ ಆದ್ದರಿಂದ ಈ 50 ಕೋಟಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಎರಡು ಕೋಟಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮತ್ತು ನೀವು ಬಹು ಘಟಕಗಳು ಅಥವಾ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು.
ನೀವು ಯಾವುದೇ XYZ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ 25,000 ರೂಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ ಮತ್ತು 25 ರೂ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ಒಂದು ಯೂನಿಟ್‌ನ ಮೌಲ್ಯ ₹ 25 ಆಗಿದೆ ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಸಾವಿರ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ₹25 ರ ಸಾವಿರ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ ಇದು ₹25, ಇದು ನಿಮ್ಮ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV).
ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ (NAV) ಫಾರ್ಮುಲಾ ಎಂದರೇನು?
ಆದ್ದರಿಂದ ನಾವು ಅದನ್ನು ಸೂತ್ರದಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ ಅದನ್ನು ಸೂತ್ರದಲ್ಲಿ ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ನಂತರ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದ (NAV) ಸೂತ್ರವನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) = ಆಸ್ತಿ – ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಇದರರ್ಥ ನಿಧಿಯು ಈ ₹ 50 ಕೋಟಿಯನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಸ್ವಲ್ಪ ಹಣವನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಬಹುದು. ಹಾಗಾದರೆ ಅದರ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳೇನು?
ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಕೆಲವು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚಗಳು ಇರುತ್ತವೆ ಕಚೇರಿ ವೆಚ್ಚಗಳು, ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕಗಳು ಇರಬೇಕು ಅದು ನಿಮ್ಮ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೈನಸ್ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಲಾಗಿದೆ (ಆಸ್ತಿಗಳು – ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು / 2 ).
ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ 2 ಕೋಟಿ ಆಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ ಆದ್ದರಿಂದ ಸ್ವತ್ತುಗಳು = ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು+ಬಾಂಡ್‌ಗಳು+ನಗದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಅವರು ನಿಧಿಯನ್ನು ಎಲ್ಲೋ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ನಂತರ ನೀವು ಅದನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತೀರಿ ಆದ್ದರಿಂದ ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಾವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಉದಾಹರಣೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತೇವೆ. ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ.
ಇದು ಎರಡು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. ಟಿಸಿಎಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ₹ 25 ಕೋಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ ಮತ್ತು ಅವರು ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಷೇರನ್ನು ಸಹ ಖರೀದಿಸಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ₹20 ಕೋಟಿಗಳನ್ನು ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ ಆದ್ದರಿಂದ ₹45 ಕೋಟಿಗಳನ್ನು ಇಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತು ಅವರು ತಮ್ಮ ಬಳಿ ಐದು ಕೋಟಿ ಹಣವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಂಡಿದ್ದರು
ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ₹ 50 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಈಗ ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಎಷ್ಟು? ಒಂದು ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ, ಮತ್ತು ನೀವು ಕೆಲವು ಕ್ಲೈಮ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ. ಅವನು ತನ್ನ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬೇಕು ಎಂದು ಯಾರೋ ಹೇಳಿದರು. ಆದ್ದರಿಂದ ಆ ಕ್ಲೈಮ್‌ಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಬೇಕು ಯುಲಿಪ್ನ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ವಿಮಾ ಕ್ಲೈಮ್‌ಗಳೂ ಇವೆ ಆದ್ದರಿಂದ ಇದು ನಿಧಿಯ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನಾವು ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತೇವೆ.
- ಅದರ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕಗಳು ವರ್ಷಕ್ಕೆ 2% ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಹಾಗಾಗಿ ಈಗ ನೀವು ದಿನಕ್ಕೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬೇಕು, ನೀವು ಅದನ್ನು 365 ರಿಂದ ಭಾಗಿಸುತ್ತೀರಿ.
- ನಾವು ಅದನ್ನು 50 ಕೋಟಿಗಳಿಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬೇಕಾದರೆ 0.02 ಅನ್ನು 365 ರಿಂದ ಭಾಗಿಸಿದಾಗ 50 ಕೋಟಿಯಿಂದ ಗುಣಿಸಿದಾಗ ಅದರ ಮೌಲ್ಯ ಸುಮಾರು 27,400 ರೂ.
Mutaul ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಾಗಿ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು (NAV) ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬೇಕೆಂದು ನೋಡೋಣ, ನೀವು ಇಲ್ಲಿ ₹ 50 ಕೋಟಿಗಳ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತೀರಿ. ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸೂತ್ರದಲ್ಲಿ ಹಾಕುವುದು
ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) ಫಾರ್ಮುಲಾ: ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ (NAV) = (ಆಸ್ತಿ – ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು) / (ಘಟಕಗಳ ಒಟ್ಟು ಸಂಖ್ಯೆ)
ಆಸ್ತಿ ಮೊತ್ತವು 50,00,00,000 ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯಿಂದ ಕಳೆಯಲ್ಪಡುತ್ತದೆ, ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ 27,400 ಅದರಲ್ಲಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಈಗ ಒಂದು ದಿನದ ಶುಲ್ಕ ₹27400 ₹ 50 ಕೋಟಿಗಳ ಮುಂದೆ ಬಹಳ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ ನೋಡಿ, ಈಗ ನಾವು ಹೆಚ್ಚು ಲೆಕ್ಕಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅದನ್ನು ಒಟ್ಟು ಘಟಕಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ 2 ಕೋಟಿ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಾವು ಇಲ್ಲಿ ಎರಡು ಕೋಟಿಗಳನ್ನು ಹಾಕಿದರೆ, ನಮ್ಮ NAV ₹ 24.99 ಅಂದರೆ ಅಂದಾಜು ₹25 ಆಗಿರುತ್ತದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ₹ 25,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನಿಮಗೆ ಒಂದು ಸಾವಿರ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಆದ್ದರಿಂದ ಈ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು.
